Калькулятор налогового вычета (НДФЛ)

Узнайте, сколько денег вы можете вернуть от государства в этом году за крупные покупки, лечение и учебу.

Ваша официальная зарплата (до вычета налогов)

₽/мес

Государство вернет вам не больше, чем вы заплатили налогов за год.

Медицина, фитнес и обучение

Свое лечение, фитнес, свое обучение

₽

Обучение детей

₽

Недвижимость

Стоимость купленной квартиры / дома

₽

Уплаченные проценты по ипотеке (за год)

₽

К возврату в этом году

0 ₽

Использование лимитов

Свое лечение и фитнес

Покупка недвижимости 0 / 260 000 ₽

                        Покрытие вашим НДФЛ
                        0 / 0 ₽
                    

Возврат за социалку:

Возврат за детей: 0 ₽

Возврат за жилье: 0 ₽

Возврат за ипотеку: 0 ₽

Материал проверен экспертом: Елена Смирнова (Налоговый консультант)

Обновлено: 19.03.2026 (с учетом лимитов 2026 года)

Математика налоговых вычетов

Государство возвращает вам 13% от потраченной суммы, но устанавливает жесткие максимальные лимиты (потолок), выше которого деньги не вернут, даже если вы потратили миллионы.

Главная формула

Сумма возврата

Возврат = Потраченная сумма × 13%

Если вы заплатили за лечение зубов 100 000 ₽, вы умножаете эту сумму на 0.13. Государство вернет вам на карту 13 000 ₽.

Важное правило

Ограничение по НДФЛ

Возврат ≤ Уплаченный за год налог

Нельзя вернуть больше налогов, чем ваш работодатель перевел в бюджет. Все, что "не влезло" по недвижимости, переносится на следующий год.

Новые лимиты на социальные вычеты

Обратите внимание, что с недавнего времени лимиты на социальные вычеты были увеличены. Теперь максимальная сумма расходов, с которой можно получить 13% за свое обучение, лечение и фитнес составляет 150 000 рублей (максимальный возврат — 19 500 рублей).

Лимит на обучение детей также вырос и теперь составляет 110 000 рублей на каждого ребенка (максимальный возврат — 14 300 рублей).

Категория вычета	Макс. сумма расходов	Макс. сумма к возврату (13%)
Покупка квартиры/дома	2 000 000 ₽	260 000 ₽
Ипотечные проценты	3 000 000 ₽	390 000 ₽
Свое лечение, фитнес, ВУЗ	150 000 ₽	19 500 ₽
Обучение 1 ребенка	110 000 ₽	14 300 ₽

Как подать документы на вычет

Соберите документы

Возьмите справку об оплате медицинских услуг в клинике, договор с фитнес-клубом или выписку из ЕГРН (если купили квартиру).

Зайдите в личный кабинет налогоплательщика

Авторизуйтесь на сайте ФНС (nalog.gov.ru) через Госуслуги. Ваша справка 2-НДФЛ от работодателя уже будет загружена там автоматически (обычно появляется в марте).

Заполните декларацию 3-НДФЛ

Выберите раздел "Получить вычет", прикрепите сканы/фото документов и подпишите заявление электронной подписью (выпускается бесплатно прямо на сайте ФНС за 10 минут).

Частые вопросы

Может ли ИП или самозанятый получить вычет?

Только если ИП применяет ОСНО (платит НДФЛ 13%). Если ИП на УСН (упрощенке) или вы Самозанятый (платите НПД 4-6%), то вычет получить нельзя, так как вы не платите в бюджет именно НДФЛ.

Что делать, если мне положен вычет за квартиру 260 000 руб, а НДФЛ за год я уплатил только 100 000 руб?

В этом году государство вернет вам 100 000 рублей. Остаток (160 000 рублей) не сгорает! Он переносится на следующие годы. Вы будете подавать декларацию каждый год, пока не выберете всю сумму целиком.

Переносятся ли социальные вычеты (лечение, спорт) на следующий год?

Нет. Социальные вычеты сгорают. Если вы потратили на лечение 300 000 рублей в 2025 году, вы получите вычет только с лимита 150 000 руб. Остаток перенести на 2026 год нельзя. Поэтому дорогое лечение (например, имплантацию зубов) иногда выгоднее разбивать на разные годы.